#883 - Der erste von sieben Mythen - räume damit auf

Der erste von sieben Mythen - räume damit auf.   Bei Interesse und/oder für mehr Informationen zu meinem 2-Tägigen Finanzseminar (Frühjahr 2025), schreibe mir einfach eine kurze E-Mail an:  [email protected] Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp(Transkript dieser Folge weiter unten) NEU!!! Hier kannst Du Dich kostenlos für meinen Minikurs registrieren und reinschauen. Es lohnt sich: https://portal.abatus-beratung.com/geldanlage-kurs/    🎥 Matthias als Gast im "Atlantic-Talk" v. Hamburg 1 Fernsehen: https://bit.ly/Krapp-Ahoi (YouTube)   📖 Mein Buch "Keine angst vor Geld": https://amzn.to/3JKAufm 📈 Matthias Finanzseminare: https://wissen-schafft-geld.de   📌 Matthias auf Facebook: https://www.facebook.com/matthiasfranzaugust.krapp   📌 Matthias auf LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/matthiaskrapp-finanzmensch/   ✅ Abatus Finanz-Newsletter:  https://www.abatus-beratung.com/newsletter-anmeldung/   ⌨️ Matthias per E-Mail: [email protected]   ***Bei diesem Beitrag handelt es sich nicht um eine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung*** TRANSKRIPT dieser Folge (autom. generiert): Ja, hallo, herzlich willkommen. Hier ist natürlich wieder der Matthias und nichts anderes als der Podcast "Wissenschaft Geld" und heute wieder eine Fortsetzung über das Buch "Money" von Tony Robbins, die sieben einfachsten Schritte zur finanziellen Freiheit. Ja, wenn ich das Buch zu lese, da kommen mir sehr, sehr viele Erinnerungen hoch und sehr viel, was ich auch immer wieder hier schon von mir gegeben habe, was aus der Wissenschaft und der Kapitarmarkforschung, der Verhaltensforschung immer und immer wieder letztendlich bestätigt wird und ich mache mal, wenn ich das hier lese, gar nicht mehr weiß, war das Ei zuerst oder das Huhn, da habe ich es hier damals mal aufgeschnabbt oder habe ich es auf Seminaren, auf Webinaren, auf Weiterbildung, auf Fortbildungen erfahren, aber im Endeffekt ist, dass man es erfahren hat, dass auch du es erfährst und dass man daraus am besten durch Wiederholung, Wiederholung, Wiederholung das verinnerlicht, was wirklich am Ende funktioniert und nicht das glaubt, wo viele denken, dass es funktioniert. Ja und vieles funktioniert halt eben nicht und heute geht es um die, was war's denn überhaupt, ich glaube Tony Rose muss ich selber noch in den Buch nachschlagen, was ja gerade vor mir liegen gehabt, diesen, ich sag mal, Monster schinken dazu. Heute geht es um die sieben Mythen und wie ihr hört, ich gebe mir Mühe, ich habe schon wieder die Nase dicht sitzen, nach rund zwei Monaten in der Kältung und der großen freudigen Überraschung, dass dieser Wochenende endlich weg war, fängt die jetzt wieder von vorne an, aber scheint wohl überall verbreitet zu sein. So, Es geht heute um den ersten Mythos, die 13 Milliarden Dollar Lüge oder investieren Sie in unsere Fonds "Wir schlagen den Markt". Hier wird dann geschrieben, dass von Buffett schon mal vor langer, langer Zeit vor zwölf Jahren geschrieben hat in einem seiner Aktionärsbriefe, dass Ziel nicht professionelle Anleger sollte, nicht darin bestehen, besonders gewinnträchtige Einzelaktien auszuwählen. Das können weder er noch seine Helfer, sondern eine Mischung aus Unternehmensaktien zu besitzen, die aller Voraussicht nach gut abschneiden werden. Ein kostengünstiger S &P 500 Indexfunk kann das leisten. Also das Ziel, nicht professionelle Anleger sollte nicht darin bestehen, besonders gewinträchtige Einzelaktien auszuwählen. Das können weder er noch seine Helfer, sondern eine Mischung aus Aktien zu besitzen, die alle Voraussicht nach gut abschneiden werden. Da ist ein Kostenkonzip der S &P 500 Index besser und kann das besser leisten. So, und David Swenson, der Autor des Titels "Unconventional Success and Manager der Stiftungsvermögens" von der Yale University, weiß kann ich, ob die jetzt 25 oder 30 Milliarden Dollar mittlerweile haben, der hat uns schön gesagt, wenn sie die Gebühren und steuerbereinigten Ergebnisse über angemessene Zeiträume betrachten, gibt es praktisch keine Chance, dass sie langfristig einen Indexfonds schlagen können. Ja, und um diese Geschichte schlagen und beißen sich immer wieder zwei aufeinander laufende Philosophien. Und ich bin ganz klar einer derjenigen, der sagt, jo, genau so ist es. Und wenn man dann, so wie wir, Über die Index, die hinausgeht mit dem Faktorenmodell, hat man vielleicht die Chance den Index zu schlagen, aber das ist nicht das Ziel, sondern das Ziel ist es, den Index zu erreichen und die finanziellen Ziele zu erreichen. Und deswegen geht es halt eben auch heute darum, das ganze Finanzentertainment, sprich den ersten Mythos zu erkennen. Wenn du Nachrichten anschaltest oder Fernsehen einschaltest, dann kommt ja mal diese ganzen Quatschköpfe, wie es hier steht. Das habe ich erst nicht echt gesagt, wie beispielsweise 5 /8. Und dann werden dort die tollsten Geschichten erzählt, warum, wieso gerade heute das eine oder andere gefallen ist. Und man will auch durch viel Werbung und so weiter allen das Gefühl vermitteln, dass wir etwas verpassen würden, weil wir nicht dabei sind. Und diese Hatz auf Renditen ist ein riesiges Geschäft und die Autorin zum Thema "Persönlich Finanzen", Jane Brian Quinn, beschrieb mal einmal diesen Sensationshype als Finanzporno. Viele kennen das auch Finanzpornografie von Gert Comber. Jetzt kann man sich wieder fragen, war Gert Comber zuerst da oder hat diese Jane Brian Quinn genannt? Letztendlich geht es egal. Wichtig ist zu wissen, dass du weißt, dass es Finanzpornografie gibt Und das alles, was dort geschrieben, behauptet und Hochglanzbauschieren für Sternebewertungen usw. angepriesen wird, letztendlich nur dafür sorgen will, dass man auf Deutsch zu sagt, ich brauche ein Geld, ich will ein Geld, weil man dafür Geld daran verdient. Und der Achsemarkt ist normal in den vergangenen 100 Jahren die beste langfristige Anlage gewesen und deswegen sollte man halt eben nicht versuchen, den Markt zu schlagen, weil man es sowieso nicht schafft, weil 96 % der aktiv gemeinnische Fonds es nicht gelingt, den Markt über einen Nennenswertraum, Zeitraum zu schlagen. Anstatt also die Aktien und die einzelnen Aktien zusammen zu kaufen oder zu versuchen, unter allen möglichen Aktien den nächsten Überfliegender herauszusuchen, können sie diversifizieren und sich ein Stück an dem gesamten Aktienkorb sichern, indem Sie einen kostengünstigen Index von investieren, der die Kursbewegung des Index nachzeichnet. Sie können sich mit einer einzigen Investition, aber folgt des amerikanischen Kapitalmachts, beteiligen. Man muss wissen, dass ein amerikanischer Markt, ich sitze ja hier im deutschen Markt, ich beteilige mich auch am amerikanischen Markt, aber auch nicht nur da und nicht nur Deutschland, sondern an den ganzen Heuhofen der Welt und das ist hier auch die Kernaussage, man soll breit streuen Und man muss halt eben wissen, Fakten sind und bleiben Fakten. Und der Finanzexperte Robert Arnard, Gründer von Research Affiliate, verbrachte zwei Jahre oder zwei Jahrzehnte mit dem Studium der 200 größten Active Co. Investment Funds, deren Verwaltungsvermögen mindestens 100 Millionen Dollar betrug und das Ergebnis ist und sind allemierend. Steht ja so schön auf 127, also seit 127 und zwar Seit den 15 Jahren zwischen 84 und 98 gelang es nur 8 von 200 Fondmention und deswegen 96 Prozent den Vanguard 500 Index zu schlagen und der Vanguard 500 das ist wiederum der von John Boogle gegründete Index der praktisch den S &P 500 widerspiegelt also wie gesagt ich alle gerne hier. Ein Zeitraum von 14 Jahren haben es nur 4 % oder 8 von 200 geschafft, besser zu sein als dieses Index. Ja, wenn du das Risiko eingehen willst und meinst du kannst einen von diesen erwischen oder du bist einer von den künftigen 4 % die schaffen. Herzlichen Glückwunsch, lass mich daran teilhaben, schreib mir eine Mail heute jetzt sofort, damit ich das hier allen kundtul und Ich werde dich dann verfolgen und stalken und darüber berichten, wie deine Erfolge und deine Misserfolge sein werden. Vielleicht geben wir auch beide mal eine Wette ein, die Warren Buffett ja schon mal gemacht hat und diese eine Million Dollar Wette damals gegen Purtigy Partners mit Sitz in New York, die ist hier auch angeführt worden. Ich will allerdings keine eine Million Wette machen, sondern ich würde irgendeine andere Wette machen, muss ich mir mal überlegen. Aber es muss transparent sein, das heißt für jeden Nachvollziehbar sein, jeden Tag, jede Woche. weil halt eben, sobald Menschen anfangen, neben hohen Kosten, Meinungen und Taktieren dort zu implementieren und Konzentration stand, Diversifikation, dann geht es in die falsche Richtung. Ja, und deswegen ist es halt eben so wichtig, Burt Melkyl 62 Jahre alt zum Zeitpunkt dieses Buches, der aber schon 1973 ein Buch geschrieben hat mit Wendham Brockdown Wall Street schrieb, hatte keine Ahnung, dass sich dieser Titel in einem Investment -Klassiker entwickeln würde und die zentrale These dieses Buches lautete normal, dass die Bestimmung des besten Zeitpunkts auch "Marktiming" genannt ein klares Verliererspiel ist und das halt eben indexing oder passives investieren. Wir machen sie sogar prognosefrei. Auf Dauer der größte Erfolgsfaktor und der FIFA sprechen sie Erfolgsfaktor ist und auch umlängen besser als aktives Investment. Also maximale Diversifizierung, minimale Kosten und ein geringer Turnover, sprich Handelsfrequenz, ließ die größten Chancen zu gut abzuschneiden. Ja, dann wird auch noch darüber berichtet, dass die Finanzbranche natürlich alles über Marketing läuft und dass es in der menschlichen Natur natürlich immer schneller, höher, besser, weiter küriger zu sein, zu wollen als andere oder als ja Nachbar. Ich habe ein großes Haus, ich habe ein großes Auto, ich habe eine größere Uhr oder was was echt nicht alle und dies wird natürlich angetriggert und viele viele Menschen fallen dann darauf herein. Ja und dann wird sogar hier, da bin ich ganz happy, auf Seite 130 geschrieben, um eine Studie von Dimensional Fund Advisor zu zitieren und das sind ja die, mit dem wir fast alles umsetzen und auch viel von gelernt haben, um eine Studie wie gesagt von Dimension Fund Advisor zu setzieren, dass von dem Ökoneum in Eugene Farmer geleitet wird. Eugene Farmer wird bis Jahr 2013 den Nobelpreis bekommen, der dann gesagt hat, wer glaubt also immer noch, dass die Märkte nicht funktionieren. Offenbar nur Nordkorea, Kuba und aktive Manager. Ja, ich liebe Eugene Farmer nicht nur deswegen aber auch wegen diesen tollen Spruches und Zitat ist verglaubt also immer noch dass die Märkte nicht funktionieren offenbar nur dort Korea, Kuba und aktive Manager. Das geht also darum um das Thema Glück und Würfeln und wenn man beispielsweise 1024 Gerullers in eine Sporthelle packt und ihnen sagt, sie soll eine Münze werfen mit einer von ihnen also für einer von diesen 1024 20 Gorillas zehnmal hintereinander Kopf werfen und die meisten würden das Glück nennen, aber im Westman -Fonds -Geschäft und in der Finanzindustrie geht es darauf, dass dieser Gorilla dann ein Genie ist. Ja und wie hoch sind die Chancen, dass der selbe Gorilla bei den folgenden zehn Würfen wieder nur zehn mal Kopf trifft? Ja, da sind wir dann wahrscheinlich bei 0. So und dann ist auch so schön ja nochmal, dass die Tarte zwar jeder Anspruch auf eine eigene Meinung, aber niemand hat Anspruch auf seine eigenen Fakten. Das finde ich auch eine ganz, ganz tolle Aussage. Und so geht es dann hier weiter. Im Leben geht es nicht darum abzuwarten, bis der Sturm vorbeigezogen ist, sondern zu lernen, im Regen zu tanzen. Es geht darum, dass sie im Lebensbereich die Angst verlieren, damit sie oft das Wesenliche konzentrieren können. Sprich, Aktien haben nur mal Höhen und Tiefen und es ist nicht immer Sonnenschein. Es regnet auch mal und das ist eben umso wichtiger zu wissen, ob Regen oder Sturm. Man muss da keine Angst vorhaben, sondern sich auf das konzentrieren und das im Endeffekt hinterfokus und das ist kostengünstige Fonds. Nur mal die besseren Ansätze, welche Aktien in Zukunft die besten sein werden. Das wissen wir alle nicht, aber wir wissen, dass Aktien in Zukunft weiter gut laufen werden und und das in 96 % der aktiven Manager, die meinen, sie wissen, was das Beste ist, ist da nicht hinbekommen. Und von diesem Druck soll man sich befreien, von diesem Druck, den Sieger das Wettererns bestimmt zu wollen. Unser Google hat dann eben gegenüber auch erwähnt, dass Geheimnis macht sie gar nichts. Verhalten Sie sich passiv im Investment irgendwie gegen jeden Instinkt. Aber das ist ein normal gegen jeden Instinkt, sich sich verhalten. Denn wenn Sie ein Teil des Marktes werden, anstatt zu versuchen, Ihnen zu übertrumpfen, stehen Sie auf der Seite des Fortschritts, des Wachstums und der Expansion. Also lasse die Märkte laufen, lasse dich mit den Märkten treiben und hole am Endeffekt das rein, was hier zusteht, nämlich die Gewinne für das Risiko, was du eingehst. Lassen Sie sich also nicht einreden, jemand würde den markt schlagen gehen sie stattdessen mit dem markt folgen sie in ihrem leben nie wieder der herden manzielität ja und mit diesem ersten mythos möchte ich heute beenden ich berichte euch dann bei gelegenheit von den zweiten mythos dann so langsam geht mir die luft aus weil die hintase zu ist wünsche euch ein schönes wochenende wir uns wieder am dienstag der matthias