#881 - 7 Schritte zur finanziellen Freiheit nach Tony Robbins (Teil 3)

Heute der 3.te Teil zu den wichtigsten Erkenntnisse von dem Nr. 1 Bestseller Autor Tony Robbins mit seinem Buch "Money - Die sieben einfachen Schritte zur finanziellen Freiheit". Bei Interesse und/oder für mehr Informationen zu meinem 2-Tägigen Finanzseminar (Frühjahr 2025), schreibe mir einfach eine kurze E-Mail an:  [email protected] Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp(Transkript dieser Folge weiter unten) NEU!!! Hier kannst Du Dich kostenlos für meinen Minikurs registrieren und reinschauen. Es lohnt sich: https://portal.abatus-beratung.com/geldanlage-kurs/    🎥 Matthias als Gast im "Atlantic-Talk" v. 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Deswegen habe ich mir vorgenommen dieses sehr sehr umfangreiche Buch, was letztendlich wie gesagt über knapp 756 Seiten verfügt, noch mal so die wichtigsten Erkenntnisse zusammenzufassen. Dann brauchst du dieses Buch nicht lesen und kannst dir viel Arbeit ersparen. Du wirst das ein oder andere sicherlich hören, was du schon mal von mir gehört hast. Ich habe beim Lesen und meinen ganzen Notizen, wie ich dieses Buch vor einigen Jahren gelesen habe, jetzt auch wieder festgestellt, dass dort sehr, sehr viele wirklich gute Sachen aufgelistet werden, die ich in Anführungsstrichen in meinem täglichen Leben in der Praxis immer wieder von mir gebe, immer wieder von mir oder andere weitergebe oder auch von Seiten derjenigen, mit denen wir eng zusammenarbeiten, sprich aus dem Bereich der Kapitalmarktforschung, aus dem Bereich der Halten, falls Ökonomie sich auch hier wiederholt und wiederfindet. Jetzt könnte man natürlich sagen, wer zu finden, was ist das Eider oder das Huhn. Letztendlich ist es auf Deutsch gesagt "shit the girl". Wichtig ist, solange diese Erkenntnisse zutreffend sind und passen, kann es einem egal sein, wer es als Erster geschrieben und wer es erfunden hat oder wer es erforscht hat, wichtig ist, dass man es weiß und dass man es berücksichtigt. Und deswegen heute nochmal eine Zusammenfassung der nächsten interessanten Seiten aus diesem Buch. Und ich bin mittlerweile erst mit der dritten Folge bei Seite 76 angefangen. Deswegen möchte ich dennoch sowohl interessante Zitate als auch ein paar Notizen, die ich mir hier gemacht habe, an dich weitergeben. Ja, das Kapitel 3 fängt an. Mit der Überschrift "Nutzen Sie die Wirkung der Aufzinsung. Treffen Sie die wichtigste Finanzentscheidung ihres Lebens." Die Aufzinsung kennt jeder von euch. Das ist der Zins -sins -Effekt, wo Albert Einstein gesagt haben soll, die wichtigste Erfindung der Menschheitsgeschichte oder man kann noch sagen das 8. Weltwunder und so wird ja auch hier ein Zitat gebracht von Warren Buffett. "Mein Reichtum ist das Ergebnis, eine Kombination aus einem Leben in Amerika, einigen vorteilhaften Genen und Aufzinsungen." Ja und dieser Aufzinssuffekt ist wirklich wie gesagt ein, ja ich sag mal eine Wunderwaffe und ich habe hier schon so oft die Zahl 72 genannt, die Zahl, woraus du ermitteln kannst, wann sich dein Kapital verdoppelt, 72 durch Zins oder Rendite und du weißt, wann sich dein Kapital verdoppelt und wenn du dein Geld mit 1 % anlegst, dann wartest du halt eben 72 Jahre, bis du dein Geld verdoppelt hast und wenn du deine Anlagen mit 7 ,2 % Rendite im Schnitt anlegen kannst, dann wartest du halt eben nur 10 Jahre Und kannst dir dann ausrechnen, wenn du es schaffst, 7 ,2 durch verschiedene Ansätze, Methoden, Strategien zu erreichen, dann kannst du es nach 10 Jahren verdoppeln. Das wiederum nach 10 Jahren verdoppeln, dann hast du schon eine Vorvierfachung und nochmal verdoppeln, dann hast du schon eine Verachtfachung. Und dann macht es irgendwann richtig Spaß, das füge natürlich auch Zeit und Geduld. Aber das ist halt eben wichtig zu wissen und das Ganze zu verstehen und je früher man anfängt, das so besser ist es und konsequent anzufangen oder auch ein Stadtkapital dabei zu legen, ist das, was am Ende zählt und so hat auch mal Vince Lombardi wird zitiert gesagt, wer auf dem Berg Gipfel steht, ist nicht hochgefallen, hat vielleicht auch ein bisschen was mit Neid, mit Anerkennung, mit Respekt und anderen Sachen zu tun. Gerade in der heutigen Zeit denken viele ja, wenn einige auf dem Berg Gipfel stehen und es ihnen aus irgendwelchen Gründen gut geht, dass sie von oben einfach herab gefallen sind und dort gelandet sind. Aber in den allermeisten Fällen ist es so, dass diese Menschen auch den Berg hoch laufen mussten und teilweise auch mal Umwege gehen mussten oder Rückschläge hatten, aber durch Disziplin und Konsequenz dann den Erfolg sich letztendlich auch verdient hatte. Ja und um den Zins -Zins -Effekten nochmal so ein bisschen zu verdeutlichen, ist hier auch ein schönes Beispiel genannt von Benjamin Grayhem, er schuldigung nicht den Grayhem, Benjamin Franklin, ähm, der 1790 gestorben ist und seinen beiden Söhnen, ähm, ne schuldigung den beiden Söhnen, das muss mich korrigieren, Als Benjamin Franklin 1790 starb, hinterlief er den beiden Städten Boston und Philadelphia jeweils rund 1000 Dollar. Sein Vermechtnis war allerdings an einige Bedingungen geknüpft, das Geld musste investiert und durfte 100 Jahre nicht angerührt werden. Ja gut, wenn das seinen beiden Söhnen geschenkt hätte und die hätten dann wieder Kinder gehabt, dann hätten die Enkelkinder sich noch viel, viel mehr gefreut, als jetzt wahrscheinlich die Stadt Boston und Philadelphia. So, danach konnte jeder der beiden Städte bis zu 500 .000 Dollar für bestimmte öffentliche Projekte entnehmen. Alle verbleibenden Gelder auf dem Konto mussten weitere 100 Jahre unangetastet bleiben. 200 Jahre nach Franklin's Tod, das war dann 1990, 200 Jahre nach Franklin's Tod 1990, ein Zeitraum, in dem die Aktien im Schnitt um 8 % zu lichten, würde jede Stadt das Ergebnis ausbezahlt bekommen, das im Jahr 1990 rund 6 ,5 Millionen Dollar betrug. Stellen Sie sich vor, dass aus 1 .000 Dollar 6 ,5 Millionen werden können, ohne dass in all den Jahren auch nur 1 Cent zusätzlich einbezahlt wird. Wie hat sich diese Ausgangssumme, der vermehrt, durch die Wirkung des Zinseszinses? Und dann hat Buddy Allen auch mal so schön gesagt, Geld ist besser als Armut und wenn es nur aus finanziellen Gründen ist. Ja, ich habe Ihnen schon mal aufgefallen, dass egal, wie viel Sie verdienen, Sie immer einen Weg finden, das Geld auszugeben. Da geht es darum, doch wirklich konsequent mit dem Sparen anzufangen und dann das auch umzusetzen und nicht das, was man letztendlich verdient oder mehr verdient, auch konsequent mehr auszugeben. Aber sicherlich wird sich der eine oder andere jetzt ertappen, dass am Laufe der Jahre durch Gehaltserhöhungen oder durch eine gute Entwicklung in der Firma mehr verdient, den Lebensstil erhöht hat, aber deswegen nicht mehr an die Seite gelegt hat, aber irgendwann hört das verdienen oder die Firma ja auch auf und irgendwann kommt der Tag des Ruhestandes, wo man halt eben nicht mehr diese laufenden Einnahmen hat oder in einigen Fällen dann vielleicht doch weiterhin, aber in der Regel ist es halt eben wichtig, nicht alles auszugeben, sondern letztendlich auch etwas an die Seite zu legen und nicht nur an die Seite zu legen, sondern zu investieren. Und deswegen kommt dann hier auch ein weiteres schönes Zitat von William R. Ward. "Hör zu, bevor du sprichst, denk, bevor du schreibst, verdiene, bevor du ausgiffst. Recherchiere, bevor du investierst, warte, bevor du kritisierst, vergib, bevor du betest, spare, bevor du in den Ruhestand gehst, gib, bevor du stirbst." Da steckt ganz, ganz viel. ... Bevor du kritisierst, vergib, bevor du betest, spare, bevor du in den Ruhestand gehst, gib, bevor du stirbst. Ja, sie müssen von einer Welt, in die sie für Geld arbeiten, in eine Welt überwechseln, in die das Geld für sie arbeitet. Das ist auch eine schöne Aussage hier. Sprich andersrum gesagt, werde vom Konsumenten zu einem Investoren. Ja, und bis sie die wichtigsten Finanzentscheidungen ihres Lebens treffen, welche Entscheidung sollte man treffen, nämlich die Entscheidung, welchen Anteil eines Gehalts man sparen will. Wie viel wollen sie sich selber zahlen und von Anfang an beiseite legen, bevor sie auch nur einen einzigen Cent in ihre täglichen Ausgaben aufwenden. Das ist also eine ganz ganz wichtige Lehre, die häufig vergessen wird, also letztendlich geht es darum, wieviel man unangrührt lässt, um es einfach zu investieren. Und darüber wird hier auch ganz klar gesprochen, sollte man sich ernsthaft Gedanken machen, weil ihr restliches Leben von dieser Entscheidung geschworen wird. Weil ihr restliches Leben von ihrer Entscheidung bestimmt wird, heute ein Teil ihres Einkommen zu opfern, um in der Zukunft immer Geld zu haben. Das Ziel lautet also sich in die Lage zu versetzen, aus einem Hamsterrad auszusteigen, um am Ende ein Weg zur finanziellen Freiheit einzuschlagen. Fazit letztendlich spare jeden Monat einen festen Prozentsatz und investiere das Geld mit Intelligenz. Intelligenz ist natürlich ganz wichtig, denn wenn man falsch spart und man es erst 10, 20 Jahre später merkt oder zu spät bemerkt, dann hat man definitiv diese Zeit und auch die Zeit des Zins des Zins vertan und er lässt sich nie wieder aufholen. Was noch Interessant ist, egal wie hoch die Summe ist, die man beiseite legen will. Man muss dabei bleiben in guten und in schlechten Zeiten. Warum? Weil das Gesetz der Aufzinsung jede verpasste Ersparnis bestraft. Ja und welcher Prozent ihres Gehalts ist jetzt angemessen? Ja das ist ein Thema, was ich auch mal auf meinem Finanzminar behandle, was ich ja jetzt im März auch wieder durchführe mit sieben Personen, was ganz spontan kurzfristig aufgrund des Hinweises erfeuchtet, dass ich mal wieder Lust habe. Daraufhin haben sich diese Personen gemeldet und jetzt findet das Ende mehr als statt. Und wenn auch du Lust hast, schreib mir einfach eine Mail, ich sammel das und wenn ich genügend Menschen finde, die Interesse haben, sich zwei Tage intensiv mit allem zu beschäftigen, das chronologisch gut aufgearbeitet zu verstehen und zu verinnerlichen und ich dann auch einen Termin finde für Wochenende, sprich meine Freizeit, dann können wir das gerne nochmal machen. Also, welche Prozentsatz ihres Gehalts ist angemessen? 10 Prozent, 15 Prozent oder vielleicht 20 Prozent? Ja, dafür gibt es keine richtige Antwort. Letztendlich frag einfach dein Bauchgefühl oder was sagt dir dein Herz oder Folge deiner Intuition. Wichtig ist, wie gesagt, man braucht einen Orientierungspunkt, eine Orientierungsgröße, es sollten aber mindestens 10 % des Gehalts sein und wenn es dann 15 % oder 20 % wären, ist es natürlich um so besser. Und wenn man denkt, nee, das geht gerade nicht, das ist alles so schlecht, dann nimmt man das Zitat von Wolf Waldo Emerson, der gesagt hat, kann sich irgendjemand erinnern, dass die Zeit nicht schwer und das Geld nicht knapp war, Frage zeichnen. Ganz ehrlich, also wir können uns vor allem nicht leisten, nicht zu sparen. Da sollte dir viel, viel bewosster sein, denn wenn du was du jetzt sparsst, mit der entsprechenden langen Zeit, und das geht auch noch mit 50, Mitte 50, es geht auch noch mit 60, ist das, was am Ende hinten durch diesen automatisierten Vorgang, die wieder zugutekommt, weil hinten werden andere Einnahmen definitiv wegfallen. So und die beste Methode zu sparen ist nun mal das Geld erst gar nicht zu sehen, sprich wenn es möglich ist das so einzurechten, dass wenn beispielsweise die monatlichen Eingänge aus Einkommen gehalten, Unternehmerlohn, wie auch immer da sind, man am Und am gleichen Tag oder ein, zwei Tage später dann auch schon diesen Sparauftrag eingerichtet hat. Denn die wenigstens denke ich doch mal, gucken jeden Tag auf ihr Konto. So, wenn es drauf und gleich wieder runter geht, dann bekomme ich es eigentlich gar nicht mit. Und das könnte sicherlich auch ein hilfreicher Weg sein, dies so einzuhalten. Ja, dann ist auch noch eine schöne Geschichte hier dabei. Der Tony Robbins hat ja dann auch viele, viele Gurus und bekannte reiche Menschen, die auch was verändert und bewegt haben, interviewt und unter einem auch Sir John Templeton, der damals den Templetonfang gegründet hat und als Sir John dann praktisch die Welt verlassen hat. Er stammte aus Tennessee und wuchs in bescheidenen Verhältnissen auf. Als Jugendlicher musste er die Schule verlassen, weil seine Eltern sich die Schulgebühr nicht leisten konnten, aber bereits als junger Mann erkannte er die Wirkung der Aufzinsung. Er beschloss die Hälfte aller seiner Einkünfte zu sparen und dann ließ er das Geld so richtig für sich arbeiten. Er studierte Geschichte und das ließ ihn ein Muster erkennen. Tony sagte er zu Tony, die besten Geschäfte macht man auf dem Höhepunkt einer Krise, vertraute er ihm an. Es gibt nichts, du nichts, dass dem Preis eine Aktie derart in den Keller treibt, wie Verkaufsdruck. Denk sie darüber nach, wenn die Wirtschaft boomt, erhalten sie möglicherweise zahlreiche Kaufangebote für ihr Haus und sie können um das höchste Gebot falschen. In Bullenmärkten finden Investoren kaum günstige Legenheiten. Warum? Weil der Mensch so beschaffen ist, dass er in guten Zeiten glaubt, es ginge ewig zu weiter. Ein Schelm ist, wer gerade da was Böses denkt, sage ich mal, in Richtung einer TECH - und KI -Misturin. Und in schlechten Zeiten versuchen alle zu retten, was zu retten ist, denn dann verkaufen sie ihre Häuser, ihre Aktien und die Unternehmen zum Schleuderpreis. Mit antizyklischen Verhalten, das heißt, anders zu handeln als die Masse, wurde John, der mit nichts begonnen hatte, multimiljadär. Ja, und du und Wir müssen nicht multi -millionär werden, vielleicht reicht es auch, wenn wir nicht multi -millionär werden, sondern einfach millionär, das wiederum wir aber auch nicht funktionieren, wenn man das, was hier eben gesagt wurde, wirklich so umsetzt, dass wenn der Preis eine Aktie in den Keller gedruckt wird, dass man dann diese Aktie kauft, sondern dass man den Markt kauft und nicht eine Aktie, weil es kann sein, dass diese Aktie immer noch an den Keller liegt oder oder vielleicht aus dem Keller, die wieder rauskommt und mit Wasser zugegossen wird und drin eräuft. Ja, das ist einfach wichtig zu wissen, warum, weil der Mensch so beschaffen ist, dass er in guten Zeiten glaubt. Es ging eh ewig so weiter und die Geschichte beweist halt eben, dass in Krisenzeiten bisher immer die besten Gewinnchancen lagen und dass in Krisenzeiten, die die verkauft haben, es am Ende bisher immer bereut haben. Und wie gesagt, bitte immer nie in Einzelaktien denken, sondern an den gesamten breiten Aktienmarkt. Ja, durch einfaches, aber kontinuierliche Sparen, indem man jeden Monat eine kleine Summe abzweigt und zuerst etwas in die eigene Sparadose steckt, kann die Wirkung der Aufzinsung, ihre Sparnisse nutzen und in unvorstellbarer Weise multipliziere. Ja, und Amelia Öhrhard sagt dann so schön, das schwierigste ist die Entscheidung, der Rest ist reine Behaarlichkeit. Also, so nach dem Atom -Auto fange einfach an und zieh es durch. Ja, es ist Zeit, die ersten die sieben einfachen Schritte zu ihre finanziellen Freiheit zu machen, schreibt er dann hier und jetzt, müssen sie die wichtigste Finanzentscheidung des Lebens treffen, dafür müssen sie einfach einfach entscheiden, welchen Prozentsatz ihres Einkommens sie für sich und ihre Familie beiseite legen wollen. Ja, um es noch einmal zu wiederholen, dieses Geld ist für sie, für ihre Familie, für ihre Zukunft. Sie tragen es weder zu Gap, noch zu Louis Vuitton, weder in Tore Restaurants, noch finanzieren sie damit ein neues Auto. Wenn ihr alt ist, immer noch gut ist und noch 50 .000 Kilometer durchhalten könnte. Rechnen Sie sich nicht im Geiste aus, wie viele Einkäufe Sie verzichten müssen. Konzentrieren Sie sich stattdessen auf die Renditen, die Sie morgen erzielen werden. Ja, das ist eigentlich schon mal ein ganz ganz gutes Fazit und an dieser Stelle möchte ich dann auch für heute das ganze da bei belassen. Wichtig ist anzufangen, auch monatlich was zu sparen, denn dieser Effekt wird häufig verkannt und dann lieber unnützt teilweise konsumiert. Da will ich keinen und auch mich nicht ausschließen, aber auch ich spare und investiere nach wie vor jeden Monat und jedes Jahr - Entschuldigung - immer mehr und steigere das permanent mit meinem Einkommen, um am Ende davon noch lange lange davon profitieren zu können, wenn ich selber mal nicht mehr so viel arbeite oder wenn man halt eben die Familie unterstützen möchte, muss oder will. Da gibt es ja auch viele Sachen, die auf ein zukommen können, die sich keiner so wünscht. Ja und in diesem Sinne wünsche ich euch und mir ein schönes Wochenende, denn wir haben ja schon wieder Freitag und am Freitag steht das Wochenende vor der Tür und wenn dir das vor der Tür steht, dann wünsche ich immer allen ein schönes Wochenende und heute wünsche ich uns dann auch noch mal etwas anderes, nämlich jetzt mal ein bisschen politisch zu werden, was ich an die wollte, aber was ihr doch immer mitbekommt, ich aber zu dann nicht sein lassen kann und hoffe, dass es auch in Ordnung ist für dich. Ich wünsche mir einfach nur, dass mal langsam hier in Deutschland in diesem ganzen Wahn der letzten zwei, drei Wochen etwas Ruhe eintritt, dass einfach mal links und rechts der Mitte diese Leute einfach gar nicht mehr wahrgenommen werden und die Mitte, die den größten Teil unserer Bevölkerung darstellt, sich endlich mal zusammenrauft, vielleicht gehen sie auch mal auf die Straße und alle protestieren gegen links und rechts und sind sich dann einig zum Wohle unseres Landes zum Wohle sage ich mal unserer Demokratie und auch damit alle Menschen die armen und die reichen, denen sie nicht so gut geht und auch denen dies gut geht, die aber dafür sorgen können, dass es denen nicht so gut geht auch vernünftig unterstützt werden, gut geht und das geht nun mal nur in einem wirtschaftlich starken Land, wo man dann auch seine soziale Verantwortung der Bevölkerung gegenüber ausspielen können und aus meiner Sicht können wir einfach nur rechts und links eindämmen, wenn die Mitte der Regierung und des Bundestages endlich mal mit ihren taktischen Wahlspielen aufhört, endlich mal ihre eigenen Interessen und Ideologien an die Seite kehrt und vielleicht am Ende so einer Demonstration gegen links und rechts, vielleicht auch mal wieder eine Bücherverbindung gemacht, aber eine Bücherverbrennung in dem Sinne, dass die dann alle ihr Parteibuch einfach mal verbrennen und sagen, so wir setzen uns hin und arbeiten für diejenigen, die uns gewählt haben, zum Wohle von uns allen. Und dann ist rechts und links nicht mehr das Thema, sondern dann kann die Mitte endlich mal konstruktive Lösungen für unser Land finden, anstatt sich gegenseitig zu beschuldigen oder halt eben auf ihren Standpunkt zu bestehen oder vielleicht einfach nur am Ende daran zu denken, was ich so eine Wahrnehmung wahrnehme, dass wir fast nur einen Berufspolitiker haben, der ein ganzes Leben nur von Politik besteht und wo die wenigsten wirklich wissen, was im realen Leben wirklich noch passiert und was sie Menschen bewegt und wenn sie das dann auch zugeben, dass sie es verstanden hatten, dann frage ich mich, wie kurzzeitig dann deren Gedächtnis ist, weil sie handeln dann meist anders, als sie in irgendwelchen Talkshows und so weiter immer von sich geben. So, genug der Dinge. Ich wünsche euch allen ein schönes Wochenende. Wir hören uns wieder am Dienstag der Matthias.